Amerika Birleşik Devletleri’nin en büyük ikinci finans kuruluşu olan Bank of America, kara para aklamayla mücadele (AML) yükümlülüklerini yerine getirmediği ve uluslararası yaptırımları deldiği gerekçesiyle tarihi bir yaptırımla karşı karşıya kaldı. ABD Hazine Bakanlığı tarafından yürütülen kapsamlı soruşturmaların ardından bankaya toplamda 1,21 milyar doları aşan idari para cezası kesildiği duyuruldu.
Bankanın işlem izleme mekanizmalarını, müşteri tarama süreçlerini ve yaptırım listesindeki kişi ya da kurumlarla yapılan ödemeleri mercek altına alan federal düzenleyiciler, Bank of America'nın "Banka Gizliliği Yasası"nı (Bank Secrecy Act) kasıtlı olarak ihlal ettiğini tespit etti. Yürütülen soruşturma kapsamında dev bankanın söz konusu yasal ihlalleri kabul ettiği bildirildi.
5 MİLYAR DOLARLIK ŞÜPHELİ İŞLEM BİLDİRİLMEDİ
Hazine Bakanlığı’nın soruşturma bulgularına göre Bank of America, potansiyel ulusal güvenlik tehditleriyle bağlantılı faaliyetler de dahil olmak üzere toplam 5 milyar doları aşan şüpheli finansal işlemi yetkili makamlara zamanında bildirmedi.
Banka yönetiminin gelir artışını önceliklendirirken denetim ve uyum (compliance) kaynaklarını kısıtladığına dikkat çekilen raporda, bu politika nedeniyle şüpheli para hareketlerinin uzun süreler boyunca incelenmeden bırakıldığı vurgulandı. Bankanın kendi iç denetim sistemlerinin tespit etmesi gereken yasa dışı işlemleri yakalamak yerine, kolluk kuvvetlerinden gelen bilgi taleplerine ve diğer bankaların bildirimlerine bağımlı kaldığı kaydedildi.
Zamanında raporlanmayan şüpheli işlemlerin 1 milyar dolardan fazlasının; Çin merkezli kara para aklama şebekeleri, dolandırıcılık faaliyetleri ve ABD’nin güneybatı sınırıyla bağlantılı ticaret tabanlı kara para aklama göstergeleri içerdiği ortaya konuldu.
RUSYA, İRAN VE TERÖR YAPTIRIMLARINDA 475 İHLAL
Soruşturma kapsamında Hazine Bakanlığı’na bağlı farklı denetim birimleri, bankanın kusurlarına ilişkin ayrı ayrı yaptırım kararları açıkladı. Mali Suçları Araştırma Ağı (FinCEN) bankaya 1,2 milyar dolarlık ceza keserken, geçmişte gözden kaçırılan şüpheli işlemlerin geriye dönük olarak taranmasını ve yabancı finans kuruluşları için tutulan hesapların bağımsız denetimden geçirilmesini emretti.
Para Birimi Denetleme Ofisi (OCC) ise bankanın trilyonlarca dolarlık işlem hacmini düzgün şekilde izleyemediğini ve Aralık 2024’te verilen düzeltme talimatına rağmen sistemdeki ağır eksikliklerin sürdüğünü belirterek kendi tarihinin en büyük cezası olan 750 milyon dolarlık yaptırımı (toplam ceza tutarına mahsup edilmek üzere) devreye aldı.
Bunun yanı sıra Yabancı Varlıkları Kontrol Ofisi (OFAC), tespit edilen 475 ayrı yaptırım ihlali nedeniyle bankayla 11,6 milyon dolarlık ek bir uzlaşma cezası imzaladı. Bankanın teknik hatalar, yetersiz tarama ve yaptırım listelerini geç güncellemesi yüzünden; Rusya, İran, uluslararası uyuşturucu ticareti ve terörizmle mücadele yaptırımları kapsamındaki yasaklı kişi ve kuruluşlara milyonlarca dolarlık ödeme yapılmasına aracılık ettiği belirlendi.
HAZİNE BAKANI BESSENT: "EN BÜYÜK KURUMLAR BİLE YASALARIN ÜSTÜNDE DEĞİL"
Hazine Bakanlığı tarihindeki en büyük üçüncü ceza olarak kayıtlara geçen kararı değerlendiren ABD Hazine Bakanı Scott Bessent, dev finans kuruluşlarının güvenlik zafiyetlerinin tüm sistemi tehlikeye attığını vurgulayarak şu ifadeleri kullandı:
"Bu büyüklükteki bir banka, kara para aklamayı önleme ve yaptırım yükümlülüklerini yerine getirmekte başarısız olduğunda, bunun sonuçları kendi duvarlarının çok ötesine uzanır ve tüm ABD finans sistemini ciddi yasa dışı finansman risklerine maruz bırakır. Bugün atılan adımlar, en büyük finans kuruluşlarının bile yasaların üstünde olmadığına dair çok net bir mesaj vermektedir."
