Yasa dışı bahis ve dolandırıcılık gibi suçlardan elde edilen gelirlerin kripto varlıklar üzerinden aklanmasının önüne geçmek amacıyla Hazine ve Maliye Bakanlığı yeni düzenlemelere hazırlanıyor. Suç gelirlerinin engellenmesi için kripto varlık piyasasında daha etkin denetim mekanizmaları kurulacak, Kripto Varlık Hizmet Sağlayıcıları (KVHS) için yeni yükümlülükler yolda.
KRİPTO TRANSFERLERİNDE AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU GELİYOR
Yeni adımlar çerçevesinde, kripto varlık işlemlerine ilişkin denetim derinleştirilecek. Platformlar, işlemlere konu para ve fonların kaynağına ilişkin bilgi toplamakla yükümlü olacak. Ayrıca her transfer işleminde, en az 20 karakter uzunluğunda bir açıklama alınması zorunlu hale gelecek.
Yasa dışı kaynakların hızla sistem dışına çıkarılmasının önlenmesi amacıyla, seyahat kuralının (travel rule) uygulanmadığı kripto varlık çekim işlemleri için zaman sınırı getirilecek. Buna göre, alım, takas ya da yatırma işlemlerinden sonra yapılacak çekim işlemleri en erken 48 saat sonra gerçekleşebilecek. Bir hesaptan yapılacak ilk çekim işlemi için bu süre 72 saate kadar uzatılacak.
STABİL KRİPTO PARALARA LİMİT GELİYOR
Özellikle dolandırıcılık ve yasa dışı bahis kaynaklı şüpheli fonların transferinde tercih edilen stabil kripto paralara yönelik de yeni kısıtlamalar gündemde. Buna göre, stabil kripto para transferlerine günlük 3 bin, aylık ise 50 bin dolar limit getirilecek. Ancak seyahat kuralı yükümlülüklerini eksiksiz yerine getiren KVHS’ler bu limitleri iki katına kadar uygulayabilecek.
"MEŞRU FAALİYETLERE ALAN BIRAKILACAK"
Hazine ve Maliye Bakanı Mehmet Şimşek, alınan tedbirlerin meşru kripto varlık kullanıcılarını hedef almadığını vurguladı. Şimşek, “Kripto varlık ekosisteminin doğasına uygun olarak kripto varlık işlemlerinin gözetim altına alınmasını sağlayan düzenlemelerle, suç gelirlerinin hızlı bir biçimde yurt dışına transfer edilmesi önlenmeye çalışılıyor” dedi.
Meşru faaliyetlerin korunmasına dikkat çeken Şimşek, “Likidite sağlayıcılığı, piyasa yapıcılığı veya piyasalar arası arbitraj amacıyla işlem yapan ve bu kapsamda işlem fonlarının kaynağını belgeleyen kullanıcıların kripto varlık transfer işlemleri, ilgili platformların sorumluluğu ve gözetimi altında, limitlere tabi olmadan gerçekleştirilebilecek” ifadelerini kullandı.
LİSANS İPTALİ DAHİL YAPTIRIMLAR YOLDA
Yeni kurallara uyumun önemine vurgu yapan Şimşek, “Tüm platformların yükümlülüklerini eksiksiz yerine getirmesi, hem kullanıcı güvenliği hem de finansal sistemin bütünlüğü açısından kritik önemdedir” dedi. Kripto varlık hizmet sağlayıcılarına da açık bir uyarıda bulunan Şimşek, “Yeni düzenlemelere uyum sağlamayan platformlar hakkında idari yaptırımların yanı sıra, lisans verilmemesi ya da iptali dahil olmak üzere çeşitli hukuki ve mali yaptırımlar da uygulanabilecek” açıklamasını yaptı.
Yasa dışı bahis ve dolandırıcılıktan elde edilen suç gelirlerinin kripto varlık işlemleri yoluyla aklanmasını önlemek için yeni adımlar atıyoruz.
— Mehmet Simsek (@memetsimsek) June 24, 2025
Uyum sağlamayan platformlara idari, hukuki ve mali yaptırımlar uygulanacaktır. https://t.co/zELXhihHul
