Dijital dolandırıcıların yeni gözdesi, vatandaşların banka hesaplarını "para aklama" aracı olarak kullanmak oldu. Tanıdık veya yabancı kişilerin "IBAN’ını kullanabilir miyim?" ricasını kabul edenler, kendilerini bir anda "nitelikli dolandırıcılık" ve "yasa dışı bahis" dosyalarının sanığı olarak bulabiliyor.
BAHANELER FARKLI, TEHLİKE AYNI: "HESABIM BOZUK"
Dolandırıcılar genellikle "Banka borçlarım nedeniyle hesaplarımı kullanamıyorum" veya "Hesabıma şu an erişemiyorum" diyerek kurbanlarından IBAN bilgilerini rica ediyor.
Bu yöntemde, kaynağı belirsiz bir para hesaba aktarılıyor ve hesap sahibinden bu parayı çekip teslim etmesi isteniyor. Ancak bu basit işlem, hukuki olarak hesap sahibini "birinci dereceden şüpheli" konumuna getiriyor.
UZMAN AVUKAT UYARDI: "SUÇSUZLUĞUNUZU KANITLAMAK ZORUNDA KALABİLİRSİNİZ"
Yöntemin hukuki boyutlarını açıklayan Avukat Asiye Tuğçe Çakır, bu tür ağlara takılan vatandaşların şüpheli sıfatıyla yargılandığını belirtti.
Çakır, "Arkadaşınız, tanıdığınız veya tanımadığınız bir kişi sizden ‘ben hesap bilgilerime şu an ulaşamıyorum’ veyahut ‘banka borçlarım nedeniyle IBAN’larımı kullanamıyorum’ şeklinde sizden sadece ödünç olarak IBAN’ınızı paylaşmanızı istiyor. Siz IBAN’ınızı paylaştığınızda nereden geldiğinizi bilmediğiniz bir para sizin hesabınıza aktarılıyor. Sadece çekip bu kişiye vermeniz halinde bile maalesef Türk Ceza Kanunu’nda bulunan suçlar veya şüpheli sıfatıyla yer bulabiliyorsunuz" dedi.
KARŞI KARŞIYA KALABİLECEĞİNİZ AĞIR CEZALAR
IBAN’ını başkasına kullandıran kişilerin dahil olabileceği suçlar ve hapis cezaları şunlar:
Suç Gelirlerini Aklama: 3 yıldan 7 yıla kadar hapis ve adli para cezası.
Yasa dışı Bahis ve Aracılık: 3 yıldan 5 yıla kadar hapis cezası.
Nitelikli Dolandırıcılık: 10 yıla kadar ağır hapis cezası.
Örgüt Üyeliği: 2 yıldan 4 yıla kadar hapis cezası.
PEKİ, ŞÜPHELİ BİR PARA GELİRSE NE YAPILMALI?
Eğer hesabınıza kaynağını bilmediğiniz veya birine yardım etmek için paylaştığınız IBAN üzerinden bir para gelirse şu adımları izlemeniz hayati önem taşıyor:
Bankaya Bildirin: Hemen bankanızla iletişime geçerek gelen paranın kaynağını bilmediğinizi belirtin ve paranın geldiği hesaba iade edilmesini talep edin.
Mesajları Silmeyin: IBAN isteyen kişiyle aranızdaki tüm yazışmaları saklayın. Bu mesajlar, "samimi ve suçsuz" olduğunuzu kanıtlayacak en önemli delillerdir.
Ekran Kaydı Alın: Mesajların ve konuşmaların ekran kayıtlarını alarak güvenli bir yerde depolayın.
Avukat Çakır, yaşlılardan gençlere kadar herkesi uyararak, "Gençlerimize, yaşlılarımıza, tanıdık tanımadık hiç kimseye IBAN bilgilerinizi ödünç olarak bile paylaşmamanızı rica ediyoruz. Bilmediğimiz bir yerden sizin IBAN’ınıza para gelirse veyahut bir kişi sizden ödünç istediyse, ödünç istediğine dair mesajı lütfen saklayalım ve ekran kaydı alalım. Bankalara giderek ‘bu paranın nereden geldiğini bilmiyorum, lütfen bana gelen IBAN’a iade istiyorum’ şeklinde açıklamalar yaparak kendinizi bir nebze de olsa aklayabilirsiniz" ifadelerine yer verdi.
