MASAK Başkanlığı, küresel standartlara uyum sağlamak ve finansal sistemin güvenliğini güçlendirmek amacıyla kapsamlı bir tebliğ taslağı hazırlayarak görüşe açtı. Mali Eylem Görev Gücü (FATF) standartlarına göre şekillenen bu yeni düzenlemelerle, suç gelirlerinin aklanmasının ve yurt dışına kaçırılmasının önüne geçilmesi hedefleniyor.
EFT VE HAVALELER İÇİN YENİ AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Artık bankalar ve ödeme kuruluşları üzerinden yapılan EFT ve havale işlemlerinde, transferin nedeni daha detaylı belirtilecek. Taslağa göre, işlem türleri için yeni başlıklar belirlenecek. "Bireysel ödeme" veya "diğer" gibi genel seçeneklerin kullanılması durumunda, en az 20 karakter uzunluğunda açıklama yapılması zorunlu hale gelecek. Açıklama yapılmazsa transfer işlemi gerçekleşmeyecek.
Yeni işlem türlerinden bazıları şöyle sıralanıyor:
- Gayrimenkul alım ödemesi
- Motorlu taşıt alım ödemesi
- Borç verme-ödeme
- Hediye-bağış-yardım
- Kripto-dijital varlık
- Şans oyunları-bahis
NAKİT İŞLEMLERDE KADEME KADEME KONTROL
Düzenleme, nakit işlemleri için de önemli adımlar getiriyor. Belirli tutarların üzerindeki nakit işlemleri için farklı beyan ve form doldurma zorunlulukları uygulanacak:
- 200 bin TL - 2 milyon TL arası: Bu tutardaki nakit işlemlerde, müşterilerden açıklama istenecek. Genel ifadelerin yerine en az 20 karakterlik detaylı bir açıklama girilmesi gerekecek.
- 2 milyon 1 TL - 20 milyon TL arası: Bu işlemler için "nakit işlem beyan formu" doldurulması zorunlu olacak.
- 20 milyon TL üzeri: Bu tutardaki işlemlerde, nakit işlem beyan formu doldurulacak ve işlemin mahiyetini destekleyen ek belgelerle desteklenmesi istenecek.
Yeni düzenlemenin, günlük nakit işlemlerini aksatmadan, finansal sistemde şeffaflığı ve güveni artırması bekleniyor. Söz konusu tebliğ taslağı, 1 Ocak 2026 itibarıyla hayatımıza girecek ve tüm para transferi süreçlerini yakından ilgilendirecek.
Emekliye 27 bin TL’ye varan promosyon: Bankalar ağustos rakamlarını açıkladı
