MASAK’ın rehberine göre, hesapların başkalarına kullandırılması yalnızca para karşılığında gerçekleşmiyor. Arkadaş veya akrabaların isteğiyle para alıp başka hesaplara aktarmak da işlemin amacı ve kaynağı bilinmiyorsa risk oluşturabiliyor.
IBAN’ın yanı sıra banka kartı, şifre, telefon hattı ve doğrulama kodlarının başkalarıyla paylaşılması da hesabın kontrolünün devredilmesine yol açabiliyor.
BANKALAR HANGİ ÖNLEMLERİ ALABİLİR?
Hesap sahibinin gelir ve mesleğiyle uyuşmayan yoğun para hareketleri, çok sayıda kişiden gelen paranın kısa sürede başka hesaplara aktarılması ve hesapların yalnızca para transferi amacıyla kullanılması şüpheli işlem göstergeleri arasında yer alıyor.
Bu tür durumlarda bankalar mobil ve internet bankacılığı erişimini kısıtlayabilir, kart kullanımını durdurabilir veya transfer limitlerini düşürebilir. Riskin giderilememesi halinde işlemlerin reddedilmesi ya da müşteriyle bankacılık ilişkisinin sonlandırılması da gündeme gelebilir.
Ancak rehber, her şüpheli işlemin otomatik olarak hesap kapatılması veya suç anlamına gelmediğini vurguluyor. Alınacak önlemler, olayın özelliklerine ve riskin düzeyine göre değerlendiriliyor.
