Hazine ve Maliye Bakanlığı, kara para aklama ve kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında önemli bir adım attı. Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) tarafından hazırlanan yeni tebliğ taslağına göre, bankalar aracılığıyla yapılan EFT, havale ve nakit işlemlerine şeffaflık getirilmesi hedefleniyor. Bu düzenlemelerle birlikte Türkiye'nin, uluslararası standartlara uyumu da güçlendirilecek.
MASAK Genel Tebliği Taslağı'na göre, finansal kuruluşlar aracılığıyla gerçekleştirilen para transferlerinde ve nakit işlemlerinde tutara göre değişen yeni kurallar uygulanacak. Bu kurallar, suç gelirlerinin tespit edilmesi ve finansal sistemin güvenliğinin sağlanması amacıyla hazırlandı.
MİNİMUM 20 KARAKTERLİK AÇIKLAMA ZORUNLULUĞU
Yeni düzenlemeyle birlikte, 200 bin TL ile 2 milyon TL arasındaki para transferi ve nakit işlemlerinde işlem mahiyetinin belirtilmesi zorunlu hale geliyor. Eğer müşteri, işlem açıklamasında "diğer", "bireysel ödeme" gibi genel ifadeleri seçerse, bu açıklamayı en az 20 karakter olacak şekilde detaylandırmak zorunda kalacak. Bu uygulama, işlemlerin daha şeffaf ve anlaşılır olmasını sağlamayı amaçlıyor.
YÜKSEK TUTARLI İŞLEMLERDE FORM DOLDURULACAK
2 milyon TL ila 20 milyon TL arasındaki nakit işlemleri için ise müşterilerden Nakit İşlem Beyan Formu doldurulması istenecek. Bu formda, işlemin içeriği hakkında somut bilgiler verilmesi gerekecek. Eğer burada da genel bir ifade seçilirse, yine en az 20 karakterlik bir açıklama yazılması şart koşulacak. Bu sayede, yüksek tutarlı işlemlerin kaynağının daha net bir şekilde takip edilebilmesi sağlanacak.
20 MİLYON TL ÜZERİ İÇİN KAYNAK BİLGİSİ ŞART
En yüksek tutarlı işlemler için ise kurallar daha da sıkılaşıyor. 20 milyon TL ve üzerindeki nakit işlemlerinde, sadece Nakit İşlem Beyan Formu doldurmak yetmeyecek. Finansal kuruluşlar, müşteriden formun yanı sıra işlemin kaynağına dair de detaylı bir açıklama ve ilgili dayanak belgelerini talep edecek. Yani, bu tutardaki işlemlerin fon kaynağının ne olduğu zorunlu olarak belirtilmek zorunda kalacak.
DÜZENLEME 1 OCAK 2026'DA YÜRÜRLÜKTE
Görüşe açılan tebliğin 1 Ocak 2026 tarihinde yürürlüğe girmesi hedefleniyor. MASAK, taslağın son halini oluşturmak için çalışmalarını sürdürürken, ilgili görüş ve öneriler 18 Ağustos 2025 tarihine kadar '[email protected]' adresine iletilebilecek. Bu düzenlemelerle, Türkiye'nin finansal sistemi daha güvenli ve denetlenebilir bir hale gelecek.
