Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK), yüksek tutarlı para transferlerine yönelik yeni bir uygulamayı devreye alıyor. 15 Mart itibarıyla 400 bin lira ve üzerindeki tüm para gönderimlerinde açıklama yazılması zorunlu olacak. Belirlenen şartı yerine getirmeyen kullanıcıların transfer işlemi gerçekleştirilemeyecek.
GÜNLÜK TOPLAM DİKKATE ALINACAK
Yeni düzenlemeye göre internet bankacılığı, mobil uygulamalar ve ATM’ler üzerinden yapılan işlemlerde, gün içinde tek seferde ya da parça parça gerçekleştirilen transferlerin toplamı 400 bin lirayı aşarsa, en az 20 karakterlik bir açıklama girilmesi gerekecek. Açıklama bölümünde gönderimin amacı açık şekilde belirtilecek.
Daha önce 200 bin lira olarak duyurulan limit, yapılan güncellemeyle 400 bin liraya çıkarıldı. Uygulamanın yılbaşında yürürlüğe girmesi planlanmış ancak ertelenmişti.
YÜKSEK TUTARLAR İÇİN EK YÜKÜMLÜLÜK
Düzenleme yalnızca 400 bin lira üzeri işlemlerle sınırlı kalmayacak.
- 2 milyon lira ile 20 milyon lira arasındaki transferlerde “Nakit İşlem Beyan Formu” doldurulması gerekecek.
- 20 milyon liranın üzerindeki işlemlerde ise paranın kaynağına ilişkin ek bilgi ve belge talep edilebilecek.
Yetkililer, yapılan açıklamanın yetersiz bulunması halinde transferin onaylanmayabileceğini belirtiyor.
BDDK’nın bu adımı, kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında para hareketlerinin daha şeffaf izlenmesini amaçlıyor.
