Türkiye’de son dönemde artış gösteren kara para operasyonlarının ardından, finansal sistemin güvenliğini artırmaya yönelik kritik bir yasal düzenleme hayata geçirildi. Resmi Gazete’de yayımlanarak yürürlüğe giren yeni yönetmelik değişikliğiyle; altın, döviz ve para taşıma hizmeti veren özel şirketler, suç gelirlerinin aklanması ve terörün finansmanıyla mücadelede resmen "yükümlü" sınıfına dahil edildi.
MEVZUATTA KRİTİK DEĞİŞİKLİK: YENİ MADDE EKLENDİ
"Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelikte Değişiklik Yapılmasına Dair Yönetmelik", devletin denetim ağını genişleten önemli bir maddeyi beraberinde getirdi. Bakanlar Kurulu Kararı ile yürürlüğe konulan temel yönetmeliğe eklenen yeni fıkra ile kıymetli maden ve nakit taşıyan lojistik firmaları, artık bankalar ve diğer finans kuruluşları gibi şüpheli durumları takip etmek ve bildirmekle sorumlu tutulacak.
TUTAR GÖZETMEKSİZİN KİMLİK TESPİTİ ZORUNLULUĞU
Yeni düzenleme, bu şirketlere oldukça katı denetim mekanizmaları yüklüyor. Buna göre, altın ve para taşıma hizmeti veren kuruluşlar; müşteri kimlik bilgilerinin yeterliliği ya da doğruluğu konusunda en ufak bir şüphe duyduklarında, işlemin mali büyüklüğüne bakmaksızın (tutar gözetmeksizin) şu adımları atmak zorunda olacak:
Kimlik Teyidi: Müşteriye ait bilgilerin alınması ve bu bilgilerin doğruluğunun resmi kaynaklarca teyit edilmesi.
Vekalet Denetimi: Müşteri adına veya hesabına hareket eden kişilerin kimliklerinin net bir şekilde tespit edilmesi.
Gerçek Faydalanıcı Analizi: Yapılan taşıma işleminin arkasındaki asıl hak sahibinin ve "gerçek faydalanıcının" ortaya çıkarılması için gerekli tüm araştırmaların yapılması.
