Türkiye genelinde bankacılık sektörü, yasal düzenlemeler doğrultusunda müşterilerin para akışlarını kapsamlı şekilde denetliyor.
Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK) mevzuatı çerçevesinde yürütülen banka hesap hareketleri incelemesi sürecinde, sistemdeki gelir bilgisiyle uyuşmayan nakit akışı tespit edilen müşterilerden paranın resmi kaynağı isteniyor.
Bankacılık sektöründe uygulanan MASAK bloke işlemleri gereğince, gelirini resmi evraklarla kanıtlayamayan kişilerin hesapları dondurulurken, tüketiciler kredi kartı bloke kaldırma süreçleriyle karşı karşıya kalıyor.
Fon dolandırıcılığının faturası belli oluyor: İade edilen paralar dövize ve kayıt dışına kayabilir
BANKALAR HANGİ HESAPLARI ŞÜPHELİ BULUYOR?
Finans kuruluşlarının denetim yetkisi sadece milyonlarca TL tutarındaki büyük transferlerle sınırlı kalmıyor.
Bankacılık sisteminde beyan edilen aylık gelir düzeyi ile hesaba giren nakit akışı arasında çelişki tespit edildiğinde, düşük tutarlı işlemler için de resmi inceleme başlatılıyor.
Düzenli bir geliri bulunmayan ya da asgari ücretle çalışan bir yurttaşın hesabına aniden yüklü para aktarılması veya otomatik para çekme makinesi (ATM) üzerinden peş peşe para yatırılması, finansal denetimlerde riskli işlem kabul ediliyor.
Bu hareketlerde müşteriden paranın kaynağını gösteren resmi evrak talep ediliyor.
BANKAYA HANGİ RESMİ GELİR BELGELERİ VERİLEBİLİR?
Mali incelemeye tabi tutulan hesap sahiplerinin işlemlerini yasal olarak açıklayabilmesi adına bankalara belirli evrakları sunması gerekiyor.
Gelirini ispatlamak isteyen çalışanlar ve mükellefler güncel maaş bordrosu, Sosyal Sigortalar Kurumu (SGK) hizmet dökümü veya vergi beyannamesi ile bildirimde bulunabiliyor.
Gayrimenkul veya araç satan kişilerin tapu belgesi, araç satış sözleşmesi ve tahsilat makbuzlarını ibraz etmesi yeterli görülüyor.
Ticari faaliyet yürütenlerden vergi levhası, bilanço, gelir tablosu ve ilgili faturalar talep edilirken; miras ve birikimler için veraset ilamı ile intikal vergisi evrakları geçerli sayılıyor.
Hesabından habersiz para çekilenlerin ödemesini kuruşu kuruşuna geri almanın yolu
BELGE TESLİMİ YAPILMAZSA NE OLUR?
Yasal yollarla kazanılan parayı banka hesabına aktarmak veya nakit olarak yatırmak herhangi bir suç teşkil etmiyor.
Ancak finans kuruluşlarının yasal mevzuat gereğince başlattığı bilgi ve evrak talebinin yanıtsız bırakılması durumunda ilk olarak transfer işlemleri durduruluyor.
İstenen evrakların iletilmemesi durumunda banka ve kredi kartı hesapları tamamen bloke ediliyor.
Sürecin devamında ise müşteri sözleşmesi tek taraflı feshedilerek yetkili kamu kurumlarına bildirim yapılıyor.
Konuya ilişkin mevzuat detayında, "Israrla belge sunulmaması halinde kredi kartı ve banka hesapları bloke edilirken, durumun devamı halinde bankacılık ilişkisi tek taraflı feshedilerek yetkili kamu kurumlarına resmi bildirim yapılıyor" ifadesi yer alıyor.
HESAP BLOKESİ YAŞAMAMAK İÇİN NE YAPILMALI?
Hesaplarında beklenmedik engellerle karşılaşmak istemeyen kişilerin para yatırma veya transfer öncesinde hazırlık yapması öneriliyor.
Finans uzmanları, standart dışı ve yüksek montanlı para transferleri öncesinde paranın kaynağını ispatlayan yasal evrakların hazır edilmesini tavsiye ediyor.
Sürece ilişkin değerlendirmelerde bulunan uzmanlar, "İşlem öncesinde çalışılan bankanın müşteri temsilcisiyle iletişime geçilerek güncel prosedürler hakkında bilgi alınması, olası bloke süreçlerinin ve mağduriyetlerin önüne geçilmesini sağlıyor" uyarısını dile getiriyor.
İşlemden önce bankaya bilgi verilmesi olası risklerin önüne geçiyor.
Dinlenebilmek için bankaya koştular: Tatil için krediyle borçlananların sayısı rekor kırdı
